Derzeit gibt es in Slowenien fünf Investmentfondsgesellschaften, die 75 Publikumsfonds verwalten, die Ende September Vermögenswerte von rund 3,8 Mrd. EUR verwalteten.

Sie sind im slowenischen Investmentfondsverband zusammengeschlossen, dessen Direktorin Mira K. Veljić der Presse am Freitag sagte, der Verband freue sich darüber, dass Anleger weiterhin Nettoinvestitionen in Publikumsfonds tätigten.

Der Verband begrüßte zudem die Verabschiedung neuer gesetzlicher Regelungen im Parlament im Juli, die drei Formen und zwei Arten alternativer Investmentfonds vorsehen, da er erwartet, dass die Zahl solcher Fonds in Slowenien künftig steigen wird.

Der Wert der verwalteten Vermögenswerte ist in diesem Jahr leicht von dem Rekordwert von 4,3 Mrd. EUR Ende 2021 zurückgegangen; Grund dafür sei ein Rückgang der Aktien- und Anleihekurse und nicht, dass Anleger ihre Mittel abgezogen hätten, sagte Veljić.

Auch die Investitionen, die im vergangenen Jahr ebenfalls einen Rekordwert erreicht hatten, gingen in diesem Jahr leicht zurück, doch die Rücknahmen überstiegen sie nicht, sodass der Verband Nettozuflüsse verzeichnete. Zudem wurde eine Verschiebung von Anleihefonds hin zu Aktienfonds festgestellt.

Letztere stellen mit einem Anteil von rund zwei Dritteln weiterhin den Großteil der investierten Mittel dar, gefolgt von Mischfonds (rund 25%), während Anleihefonds und Geldmarktfonds nur einen kleinen Anteil ausmachen.

Im August gab es in Slowenien rund 324.000 Anleger in Publikumsfonds, davon 99,7% Privatpersonen. Der durchschnittliche Wert der verwalteten Vermögenswerte pro Anleger lag bei rund 12.500 EUR, einschließlich der Anlagen institutioneller Investoren.

Der Präsident des Verbands, Benjamin Jošar, sieht die Gründe für das Vertrauen der Anleger in einer verbesserten Finanzbildung sowie in der Wirkung praktisch null Prozent Zinsen auf Einlagen und in Gebühren für hohe Einlagen, die erst kürzlich abgeschafft wurden.

Der Vorstandsvorsitzende von Triglav Skladi schätzte ein, dass bei den Slowenen, die für ihre Neigung bekannt sind, vor allem in Immobilien und Bareinlagen zu investieren, das Bewusstsein für die Bedeutung von Anlagen in etwas riskantere Sparformen wächst.

Der Verband erneuerte daher seinen Aufruf, alle Sparformen steuerlich gleich zu behandeln, um Investitionen zu fördern, und die Finanzbildung systemisch durch den Staat zu stärken, auch im öffentlichen Bildungssystem.

Man ist der Ansicht, dass dies zu einem größeren Investitionsvolumen in Fonds führen würde, da Slowenien trotz der positiven Entwicklungen der letzten Jahre in der EU hinsichtlich des relativen Umfangs weiterhin an vorletzter Stelle steht.

Es gebe daher erhebliches Wachstumspotenzial, sagte Jošar, der glaubt, dass künftig auch Investitionen in weniger riskante Anleihe- und Geldmarktfonds, die zurückhaltendere Sparer anziehen würden, wachsen könnten.

Der Verband will zudem mit dem Mythos aufräumen, dass diese Art des Sparens nur Menschen mit viel Geld vorbehalten sei, und verweist auf das Wachstum des Volumens von Sparplänen mit monatlichen Investitionen in Fonds.

Im August gab es mehr als 59.000 solcher Sparer, die fast 4,9 Mio. EUR oder etwas mehr als 82 EUR pro Person investierten.

Quelle: STA