В настоящее время в Словении действуют пять компаний по управлению инвестиционными фондами, которые управляют 75 паевыми фондами и по состоянию на конец сентября управляли активами примерно на 3,8 млрд евро.

Они объединены в Словенскую ассоциацию инвестиционных фондов, директор которой Мира К. Вельич сообщила прессе в пятницу, что ассоциация рада тому, что инвесторы продолжают обеспечивать чистый приток средств в паевые фонды.

Ассоциация также приветствовала принятие парламентом в июле нового законодательства, предусматривающего три формы и два типа альтернативных инвестиционных фондов, поскольку ожидает, что в будущем число таких фондов в Словении увеличится.

Объём активов под управлением в этом году немного снизился по сравнению с рекордными 4,3 млрд евро на конец 2021 года; причиной стало падение стоимости акций и облигаций, а не вывод средств инвесторами, отметила Вельич.

Инвестиции, которые в прошлом году также достигли рекордного уровня, в этом году тоже немного снизились, однако объём изъятий не превысил их, и ассоциация зафиксировала чистый приток. Также отмечен переход от облигационных фондов к фондам акций.

Последние по-прежнему составляют основную часть вложенных средств — около двух третей, за ними следуют смешанные фонды (около 25%), тогда как лишь небольшая доля приходится на облигационные фонды и фонды денежного рынка.

В августе в Словении насчитывалось около 324 000 инвесторов в паевые фонды, из которых 99,7% — физические лица. Средняя стоимость активов под управлением на одного инвестора составляла около 12 500 евро, включая вложения институциональных инвесторов.

Президент ассоциации Беньямин Йошар видит причины доверия инвесторов в повышении финансовой грамотности и в эффекте практически нулевых процентных ставок по депозитам, а также комиссий за крупные вклады, которые были отменены лишь недавно.

Председатель Triglav Skladi оценил, что среди словенцев, известных склонностью инвестировать главным образом в недвижимость и держать средства на депозитах, растёт осознание важности вложений в несколько более рискованные формы сбережений.

В связи с этим ассоциация вновь призвала к тому, чтобы все формы сбережений облагались налогом одинаково — для стимулирования инвестиций, а также чтобы государство системно продвигало финансовую грамотность, в том числе в системе государственного образования.

Они считают, что это привело бы к увеличению объёма инвестиций в фонды, поскольку, несмотря на позитивные изменения последних лет, Словения всё ещё занимает предпоследнее место в ЕС по относительному объёму.

Таким образом, существует значительный потенциал роста, отметил Йошар, который полагает, что в будущем рост могут показать и вложения в менее рискованные облигационные фонды и фонды денежного рынка, которые привлекли бы более осторожных вкладчиков.

Ассоциация также хочет развеять миф о том, что такой вид сбережений доступен только людям с большими деньгами, отмечая рост числа планов с ежемесячными инвестициями в фонды.

В августе таких вкладчиков было более 59 000; они инвестировали почти 4,9 млн евро, или чуть более 82 евро на человека.

Источник: STA